Нужны ли документы о доходах при покупке недвижимости?

При приобретении недвижимости актуальным является вопрос подтверждения источника средств. В некоторых случаях отсутствие данного рода документов может стать причиной отказа в проведении операции или блокировки платежа.

Поскольку с 2023 года Украина является полноправным участником международной системы автоматического обмена финансовой информацией, все крупные операции, в частности, с недвижимостью, находятся под контролем финансового мониторинга. Банк обязан выяснить, имеют ли средства официальное происхождение, соответствует ли сумма покупки задекларированным доходам, не является ли сделка частью схемы уклонения от уплаты налогов или легализации наличных средств. При этом действующее законодательство Украины не предусматривает обязательное требование о предоставлении справки о доходах, однако все же покупателям и продавцам следует учитывать некоторые нюансы. Например, банк обязан провести финансовый мониторинг сделки, сумма которой превышает 400 000 гривен, а если сумма меньше – это не обязательно. Также важным фактором является подтверждение того, что средства имеют законное происхождение. В ином случае платеж может быть заблокирован. Форма оплаты – безналичная или наличная – не освобождает от требований финансового мониторинга. Потребовать подтверждения происхождения средств могут нотариусы. Также инициировать проверку может налоговая служба.