Чи потрібні документи про прибутки при купівлі нерухомості?

При придбанні нерухомості є актуальним питання підтвердження джерела коштів. У деяких випадках відсутність таких документів може стати причиною відмови у проведенні операції або блокування платежу.

Оскільки з 2023 року Україна є повноправним учасником міжнародної системи автоматичного обміну фінансовою інформацією, усі великі операції, зокрема з нерухомістю, знаходяться під контролем фінансового моніторингу. Банк зобов'язаний з'ясувати, чи мають кошти офіційне походження, чи сума купівлі відповідає задекларованим доходам, чи не є угода частиною схеми ухилення від сплати податків або легалізації готівки. При цьому чинне законодавство України не передбачає обов'язкову вимогу про надання довідки про доходи, проте все ж таки покупцям і продавцям слід враховувати деякі нюанси. Наприклад, банк зобов'язаний провести фінансовий моніторинг угоди, сума якої перевищує 400 000 гривень, а якщо сума менша – це не обов'язково. Також важливим чинником є доказ того, що кошти мають законне походження. В іншому випадку платіж може бути заблокований. Форма оплати – безготівкова чи готівкова – не звільняє від вимог фінансового моніторингу. Вимагати підтвердження походження коштів можуть нотаріуси. Також ініціювати перевірку може податкова служба.